Jamie García quien es parte del SSF, ha hablado en una entrevista sobre los tipos de estafas a los que los usuarios de los servicios de la banca nacional están expuestos. Las estafas más comunes que se reciben son de estafadores que se hacen pasar por instituciones crediticias que crean empresas ficticias en redes sociales, con las que logran engañar a las personas para poder robarles su dinero.

Los estafadores solicitan cantidades de dinero disfrazadas en forma de seguros por impagos o en papelería por los trámites y cuando la víctima ya ha pagado, los delincuentes desaparecen. Una de las características que las personas pueden identificar a estas falsas instituciones de crédito es que usan el loga de la SSF y en el país, ninguna institución financiera puede usar los logos de la superintendencia del sistema financiero.

También es importante estar alerta a las llamadas que se reciben, en donde se ofrezcan productos financieros o para solventar problemas de deuda. García mencionó que los estafadores en ocasiones, ya han trabajado en bancos previamente por lo que conocen la forma de cómo funcionan por dentro estas instituciones y se les hace más fácil hacerse pasar por ellos.  

Otras de las estafas que son usadas en la actualidad es el Phishing, que es cuando los estafadores intentan hacerse pasar por entidades bancarias para poder robar datos confidenciales de los usuarios a través de correos electrónicos, en los cuales piden actualizaciones de datos o de contraseñas para poder robarlos.

Otra modalidad es el Vishing, el cual se da por llamadas telefónicas en donde los estafadores, suplantan la identidad de los Call Center de los bancos para solicitar datos personales a sus clientes y así poder tener acceso a sus cuentas bancarias.

En el parte de los mensajes de texto está el Spoofing, que nuevamente suplantan los números telefónicos de instituciones bancarias. En esta modalidad de hurto, los estafadores envían mensajes en los cuales solicitan nuevamente que las víctimas ingresen sus datos personales, a través de enlaces web maliciosos, que recolectan la información para luego poder ser utilizada por los cibercriminales.

García recordó igualmente a las personas que está prohibido por ley que las instituciones bancarias compartan datos personales entre ellos y que en caso de recibir llamadas en donde se ofrezcan contrataciones de servicios como tarjetas de créditos o cambiar los servicios de un banco a otro, se debe de solicitar a la institución que pare con estas solicitudes.

La funcionaría del SSF mencionó además que hay un Centro de denuncias de estafas de la Superintendencia Financiero, que trabaja junto a otras instituciones del Estado para poder resolver los delitos de los cuales las personas que sienten que han sido víctimas de un delito.