Este instrumento de evaluación le permitirá desgranar cada aspecto de sus finanzas personales, para así verlos en perspectiva y con distancia crítica.

Para que el balance sea efectivo, debe incluir los elementos principales, que son los ingresos y egresos, pero también los elementos secundarios, incluyendo los de riesgo, que no suelen mencionarse mucho.

Idealmente, un balance debe responder a varias preguntas, entre ellas: ¿Cuáles son sus activos?

Incluyendo aquí los ahorros (no olvide las tasas de interés sobre los mismos), los bienes e inmuebles y cualquier otra inversión que poseamos.

En contrapartida, debe sus nuestros pasivos, que van desde los gastos y pagos que hace regularmente, hasta las deudas en tarjetas de crédito, cuotas de vivienda, préstamos que esté pagando y hasta algún gasto en el futuro inmediato que ya tengamos presupuestado.

Es decir, si hay posibilidades de que al mes siguiente de realizado el balance, el acuerdo por ese servicio se rompa y dicho ingreso ya no forme parte de sus entradas cotidianas.  

Establecer un balance personal le ayudará a tener un cuadro más realista con respecto a sus verdaderos ingresos y egresos mensuales.