Robo, fraude, engaño, chantaje, corrupción, blanqueo de capitales, etc. Las posibilidades para obtener dinero de forma ilícita son interminables.

La delincuencia financiera abarca desde el simple robo o fraude cometido por personas malintencionadas hasta operaciones a gran escala orquestadas por grupos delictivos organizados con tentáculos en todos los continentes. 

Se trata de actividades delictivas graves cuya importancia no debería minimizarse pues, más allá del impacto social y económico, por lo general están estrechamente vinculadas con la delincuencia.

Por lo general esta modalidad se da con el robo de identidad financiera, la cual se produce cuando los ladrones roban información de una cuenta financiera, como números de tarjetas de crédito o de cuentas bancarias, suelen acceder a ellos engañando al usuario para que revele esos datos en Internet o robándolos de lugares o bases de datos no seguras.

Recuerde, por ningún motivo compartir información personal o bancaria con nadie que no sea, la institución bancaría y que la persona encargada de registrar esa información este identificada.

Las bandas delictivas operan a nivel nacional y transnacional a fin de evitar ser detectadas, y los fondos robados atraviesan muchas fronteras físicas y virtuales antes de llegar a su destino final.

Es por ello que la detección de estos crímenes muchas veces queda impune, por ello se recomienda cuidar tarjetas, información personal, información financiera y dispositivos en los que se encuentren datos importantes.