Este proceso se realiza de forma periódica cada año, pero en esta oportunidad, El Salvador se encuentra en medio de una serie de actualizaciones y modificaciones en la Ley de Prevención de Lavado de Dinero que aún se mantiene en espera de diálogo en la Asamblea Legislativa.

“Es necesario hacer una revisión para completar ciertas características en la Ley de Prevención de Lavado de Dinero de cara a la revisión que GAFI viene a realizar de cumplimiento del país para lograr combatir al crimen organizado u otras actos delictivos en materia de manejo de fondos desde las empresas, partidos políticos, organizaciones o cualquier sujeto obligado para hacer transparentes las gestiones financieras”, señala Walter Morales, experto y Director en riesgos financieros y cumplimiento del centro educativo, Yancor Coaching & Mentory.

GAFI es una institución intergubernamental creada en el año 1989 por el entonces G8. El propósito de la GAFI es desarrollar políticas que ayuden a combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

“La actividad delictiva no se va a detener por una Ley, debe haber cumplimiento ético y regulaciones que sean efectivas para los diferentes sujetos obligados. Aunque en las modificaciones salgan del mapa algunos sujetos obligados como Importadores O Exportadores De Productos E Insumos Agropecuarios, Sociedades Emisoras De Tarjetas De Crédito, Coemisores Y Grupos, Pero Están Incluidos Personas Que Otorguen Cualquier Tipo De  financiamiento, Las Empresas Constructoras, Empresas Privadas De Seguridad E Importadoras De Armas De Fuego, Empresas Hoteleras, Partidos Políticos, Proveedores De Servicios Societarios Y Fideicomisos, Organizaciones No Gubernamentales, Inversionistas Nacionales E Internacionales, Droguerías, Laboratorios Farmacéuticos Y Cadenas De Farmacias, Asociaciones, Consorcios Y Gremios Empresariales, Cualquier Otra Institución Privada O De Economía Mixta, Y Sociedades Mercantiles, que si tienen una gran influencia en las transacciones que deben verse auto regulados para no caer en actos criminales”, afirma Morales.

De acuerdo a GAFI y a la propuesta de regulación en las actualizaciones presentadas a la Ley los sujetos obligados que se han incluido son tres: instituciones financieras, actividades profesionales no financieras y los proveedores de servicios digitales: Además otros como la venta de vehículos nuevos y usados, así como la venta de repuestos.

“Sin embargo se han dejado de fuera a las organizaciones sin fines de lucro, como si pide GAFI en el artículo 8 de sus recomendaciones que es algo que debe ser valorado para no dejar vacíos en la prevención de lavado de dinero”, puntualizó el Director de Yancor Coaching & Mentory.

Actualmente, se encuentra en debate las actualizaciones a la Ley de Prevención de Lavado de Dinero y Activos en la Asamblea Legislativa.